华夏时报记者 孟俊莲 北京报道
随着《金融租赁公司管理办法》11月正式实施，引导融资租赁行业进一步回归本源的方向已然明确。
在新监管、新规则、发展新质生产力的背景下，融资租赁行业如何助力产业转型升级，充分发挥传统金融和实体产业的桥梁纽带作用，增强可持续发展能力，并实现自身的转型升级，成为全行业都在思考和探讨的问题。
“在当前经济新常态下，行业亟需转型升级，重点发展业务的多元化并强化风险管理，回归本源，服务实体经济，增强专业能力，拥抱新技术，加快数字化转型。”中国人民银行原副行长李东荣在近日举行的中国融资租赁（西湖）论坛2024年度峰会上表示。
粤澳深度合作区金时金融研究院理事长肖旺接受本报记者采访时，持续深化金融改革、防范金融风险是二十届三中全会对金融行业的要求，融资租赁是连接金融和实业最畅捷的工具，为中国式现代化提供有力的金融保障，是融资租赁的发展方向和历史责任。
向新而行，在助力产业转型升级中彰显责任
融资租赁行业在发达国家是与“银行信贷”“资本市场”并驾齐驱的三大金融工具之一，在国家经济和金融体系发展中扮演着重要的角色。我国融资租赁业发展始于20世纪80年代，2004年起试点设立内资和外资独资的租赁公司，经过40多年的发展，我国融资租赁行业已形成较为完备的体系，业务总量多年位居全球第二。
李东荣在上述论坛上表示，在国家和地方政策的支持引导下，近年来融资租赁业务领域覆盖面不断扩大，成为市场配置资源的重要方式，在拉动社会投资、助推实体经济转型升级等方面发挥了重要作用。
原中国银保监会副主席梁涛提供的一组数据显示，从租赁物来看，目前排名前五的主要分布在工业设备、交通运输设备、通用机械设备、基础设施、建筑工程设备等领域。截至2023年底，装备设备类租赁物资产规模达到2.8万亿元，占租赁资产的比重为66%，以装备设备类租赁物为主的行业发展格局基本形成。
其中，金租公司加速回归租赁本源。截至2023年底，金租公司租赁物中飞机架数、船舶艘数分别超过1800架、2000艘，成为C919和ARJ21的最大订单客户。据不完全统计，近65%民航飞机是通过融资租赁方式购买的。同时，金租公司投向科技金融租赁资产也超过2000亿元，部分公司还在算力设备租赁、储能设备租赁等领域先行先试，探索服务科技创新的新路径。
在国新租赁国新融资租赁总裁舒威看来，融资租赁行业在服务国家战略、促进实体经济发展中起着关键作用，特别是在推动传统产业升级、支持战略性新兴产业发展、前瞻布局未来产业等方面十分重要。
“融资租赁融资融物的双重功能，决定了其天然与实体产业紧密联系、和谐共生。央企融资租赁公司服务国家战略、服务主责主业和实体经济，以融促产、以融兴产，在建设中国式现代化进程中大有作为，而随着战略性新兴产业大力发展，国家推动新一轮大规模设备更新和消费品以旧换新，为央企融资租赁公司业务发展创造了新的市场需求。”他说。
中国电建租赁副总经理吕游也认为，融资租赁作为金融市场的重要组成部分，扮演着越来越重要的角色，不仅为企业提供了灵活的融资渠道，更是助力实体经济的重要工具。
“目前我国高新技术装备、新能源、集成电路等新型产业的规模迅速增长，正在开展的新一轮大规模设备更新和消费品以旧换新工作成效明显，进一步推动提升传统产业发展新兴产业、布局未来产业，融资租赁一定大有可为。”他表示。
问题与挑战，自身转型升级也是必选题
融资租赁在促进产业升级和优化资源配置发挥积极作用的同时，不可否认，现阶段，该行业也面临着一些问题和挑战，如市场渗透率低、业务模式仍以具有信贷业务特征的售后回租为主、城投业务仍占据一定规模等。
梁涛分析，融资租赁行业市场渗透率较低与金融发展模式的差异有关，也与行业自身存在的问题不无关系，如社会认知度低，部分产业政策不协调；出租人对租赁物享有的所有权没有得到充分保障；缺乏租赁物流转市场，目前除飞机、船舶、车辆等少数设备之外，多数设备类资产缺少有效的估值确权流转机制；融资租赁专业化深耕发展的动能不足，租赁公司从业人员大多习惯于以信贷思维经营融资租赁业务，难以下沉租赁物的细分市场；监管基础薄弱等。
针对以上问题，梁涛建议，要进一步加大对融资租赁行业的宣传力度，加深管理部门、财税部门、实体经济等社会各方对融资租赁的性质、特征和功能的理解。
“在制定政策时允许企业通过融资租赁的方式购置设备与企业自购设备同等享受财政税收补贴优惠政策，适时研究开展融资租赁行业立法，研究改进融资租赁登记制度，构建租赁物公示和查询制度，对租赁物所有权、使用权以及租赁资产登记提供法律保障，加强对租赁物的保护，研究解决跨境融资租赁业务保障不足问题，鼓励有条件的地方出台融资租赁发展规划和配套措施。”他一一列举说。
在李东生看来，当前新业态下，融资租赁行业不再仅仅关注于资产规模增长，转而更加注重业务多元化拓展，布局新兴产业赛道，加大风险防控力度，提升租赁资产管理水平，以满足未来所面对的挑战，促进自身的转型升级和质量提升。
对于行业的下一步发展，他表示，租赁公司应回归本源，提升自身的专业能力，努力打造差异化、特色化、专业化服务；拥抱和运用新技术，推动包括物联网、区块链等新技术在资产管理方面的应用，不断提升经营管理能力，加快开展数字化转型。
“融资租赁公司要注意加强包括物联网、大数据、区块链等新技术在资产管理方面的应用，充分借助于技术手段去解决当前工作中所面临的融资租赁中的难题。”他说，人工智能、大数据、云计算、物联网等数字技术快速发展，数字化浪潮蓬勃兴起，推进数字化转型与发展已经不是一道可有可无的选择题，而是绕不开的必答题，“加快数字化转型，将成为融资租赁行业提高竞争力的重要抓手。”
肖旺在接受本报记者采访时也表示，融资租赁的本源是设备租赁，本质是资产金融。资产金融是把能够产生现金流的资产（生息资产），通过融资租赁等结构性金融工具转化成标准的金融产品，从而实现融资的一种结构化金融。只有回归本源，从资产金融的角度发展融资租赁，才能有力地完成新时代赋予融资租赁的历史使命。
中国金融学会副会长、国家开发银行原行长欧阳卫民认为，“要像重视贷款一样重视贷物（租赁）”，租赁公司需重视负债管理以降低资金成本，明确资产证券化的重要性以活化资金，倡导租赁行业进行改革创新。
“商业性租赁之外发展政策性租赁，做好境内租赁的同时也要拓展境外租赁，租赁物范围要不断扩大。这些都是创新。”他呼吁，“总之要构筑租赁经济护城河，降成本、扩大覆盖面、增加客户黏性打造品牌以及网络效应上下功夫。”
中国融资租赁（西湖）论坛由浙江大学金融研究院、浙江大学（经济学院、金融研究院）融资租赁研究中心于2017年发起成立，经过7年多的发展，已成为我国具有重要影响力的融资租赁行业交流平台。
本报记者注意到，本届峰会吸引了国银金租、交银金租、招银金租、国信租赁、海通恒信、用友金融、武汉大学、中南财经等300余家产学研融机构参会。
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